2023 作者: Roger Fisher | [email protected]. 上一次更改: 2023-08-25 04:35
过去几个月让投资者对投资抱有一系列态度和感受。我个人认为自从去年秋天以来我胃部不舒服，我认为最终会消失。其他人可以与此相关吗？找到与您的态度产生共鸣的投资对于让您的投资组合从这里向前发展至关重要。我已经汇总了我最近遇到的四种常见客户态度的缩略图，对于每一种，我都为您提供了可行的投资解决方案，并采取了可行的措施。你是一个什么样的投资者？
类型1：认为现金是王道
这位投资者尚未准备好大幅下挫股票。但是如果从长远来看，如果你看到通胀威胁对全现金战略构成影响，你可能会鼓励自己采取措施避免这种情况。投资投资Ginnie Mae证券并支付每月股息。如果您的税收是一个问题，请考虑短期/中期投资级别的保险市政债券。如果税收不是问题，那么高级公司债券可能是一个有效的选择。确保您了解投资债券所带来的所有风险。
类型2：不满足于现金，但尚未准备好所有股票
尽管出现反弹，但这位投资者并不准备完全接受股票，但她知道她不能通过让她的现金在货币市场账户中停滞不前而获胜。通过分配持有债券，股票和短期投资的组合，采取多元化投资组合的行动。最初，重点应放在代表整个投资组合的60％-80％的债券上。随着时间的推移，您可以考虑将您的投资组合平均的美元成本转换为更多的股票。
类型3：对股市有点害羞，但担心失去复苏
这位投资者的长期观点是试图摆脱他对市场方向的短期焦虑。专注于寻找高质量，可持续发展的公司的投资可能正是医生所要求的。采取行动进行投资，寻找具有稳固或强劲增长潜力的各种规模的优质公司。
类型4：认为股票便宜;感受到全球的买入机会
这种投资者通常具有长期观点，愿意承担更多风险，并认为买入低位股票的机会是增加实现其长期目标的速度的机会。采取行动并投资由投资组合经理确定的小型公司的全球证券作为良好的价值机会。
您是否适合这些投资者资料？如果是这样，你是一个什么样的投资者？
来自我的合规部门的简短说明…… .
- 本材料中提出的意见仅供一般参考，并非旨在为任何个人提供具体建议或建议。要确定哪些投资可能适合您，请在投资前咨询您的财务顾问。所有性能参考都是历史性的，不能保证未来的结果。所有指数都是不受管理的，不能直接投资。
- 政府债券和国库券由美国政府保证及时支付本金和利息，如果持有至到期日，则提供固定收益率和固定本金价值。但是，基金份额的价值不能保证并会波动。公司债券的市场价值将波动，如果债券在到期日前出售，则投资者的收益率可能与广告收益率不同。
- 如果在到期前出售债券，则受到市场和利率风险的影响。债券价值将随着利率的上升而下降，并且取决于可用性和价格变化。高收益/垃圾债券不是投资级证券，涉及重大风险，通常应成为复杂投资者多元化投资组合的一部分。
- GNMA由美国政府保证及时的本金和利息，但是这种担保不适用于收益率，如果债券在支付所有相关抵押贷款之前出售，也不能防止本金损失。
- 如果在到期前出售，Muni债券将面临市场和利率风险。随着利率上升，债券价值将下降。利息收入可能受替代最低税额的限制。联邦免税但其他州和州及地方税可能适用。
- 投资国际和新兴市场可能会带来额外风险，如货币波动和政治不稳定。投资小盘股包括特定风险，如波动性更大，流动性可能更低。
- 股票投资涉及风险，包括本金损失过往表现并非未来结果的保证。
- 小型股可能比较成熟的公司证券承受更高的风险。小盘股市场的非流动性可能会对这些投资的价值产生不利影响。
